Отмывание денег через криптовалюту стало предметом растущей обеспокоенности полиции. Многие считают, что цифровая валюта обеспечивает преступникам анонимность и позволяет избегать ответственности за совершенные преступления. В конце августа 2019 года Кунал Калра, 25-летний мужчина из Вествуда, Лос-Анджелес, признал себя виновным в отмывании $25 млн через криптовалюту. Это первое федеральное уголовное дело в США против бизнеса по отмыванию средств с помощью биткоин-обменника. По данным издания The Wall Street Journal, Центробанк России еще в 2013 году предупреждал эстонское отделение банка о возможных незаконных перечислениях денег российскими клиентами, но Danske Bank необходимых мер не принял. По словам Браудера, эстонские банковские сотрудники как отмывают деньги через криптовалюту под руководством главы отделения датского банка Айваром Рехе (Aivar Rehe) создали условия для масштабного отмывания денег и скрывали это.
Спрос на аренду жилья в России вырос в 1,5 раза
Криптовалюты, такие как Bitcoin, Ethereum и другие, привлекают злоумышленников благодаря своей анонимности и децентрализованной природе. Отмывание денег через криптовалюты включает в себя сложные схемы, которые затрудняют отслеживание незаконных операций. В настоящее время основная торговля фьючерсами на криптоактивы и другими производными криптоинструментами происходит на криптоплатформах, которые не входят в тот нормативный и регуляторный периметр, в котором работают основные финансовые биржи, отмечает СФС. При этом некоторые контракты на криптобиржах также имеют очень высокий уровень кредитного плеча – до 125 раз.
Грязные биткоины. Как защитить свои накопления?
“Внедрение стандартов FATF в криптовалютные компании является важным шагом к созданию безопасной и прозрачной финансовой системы,” — говорит Марк Джонсон, специалист по финансовой безопасности. Третий этап заключается в выведении уже «чистых» денег из системы блокчейна. Интеграция – стадия процесса легализации, непосредственно направленная на придание видимости законности преступно нажитому состоянию. [2] Чаще всего при легализации денег злоумышленники пользуются ранее упомянутыми ОТС – сделками.
Сенатор Рябухин: контроль за банковскими операциями поможет бороться с отмыванием денег
Задержанный координировал работу преступного синдиката, который продавал наркотики в интернете, принимая к оплате криптовалюту. Эстония заключила договор с действующим в США адвокатским бюро Freeh Sporkin & Sullivan LLP об оказании правовых услуг эстонскому государству по вопросам, связанным с фактами международного отмывания денег[11]. При этом если «красный клиент» не добьется пересмотра решения, обратившись в банк, межведомственную комиссию или суд, то кредитная организация обязана в течение 6 месяцев расторгнуть договор банковского счета (вклада). В июне 2023 года Верховный суд России разрешил считать конвертацию биткоинов в рубли легализацией доходов, полученных преступным путем. В марте власти США и Великобритании инициировали расследование в отношении транзакций в адрес Garantex на сумму $20 млрд с использованием стейблкоина USDT.
Иностранных туристов в России становится больше
Правительства многих стран больше не могут оставаться в стороне от такого значимого рынка. Общий подход к регулированию криптомиксеров очень настороженный, в Европе и США делают все, чтобы уничтожить такие сервисы. Пока прямого запрета на миксеры нет, однако общие настроения регуляторов — исключить любую возможность того, что криптообмен будет анонимным. Специальные программы-миксеры сильно усложняют отслеживание криптотранзакций.
- В компании также отметили, что преступники используют не только официальные регулируемые организации, но и децентрализованные финансовые приложения (DeFi), сайты азартных игр, криптомиксеры и межсетевые мосты для отмывания денег.
- В связи с подобными изменениями в законодательстве ожидается снижение инвестиционной привлекательности криптовалюты и снижение процента денежных средств, которые отмыты через систему блокчейна.
- Их владельцы после прибытия в ОАЭ задекларировали, что ввозят эквивалент $2,8 млн.
- А ООН дополнила эту оценку и подсчитала, что $6 млрд из них приходится на незаконный рынок искусства.
Большая стирка: как NFT усугубят проблему отмывания денег в искусстве
Представленная трехфазовая модель является наиболее распространенной среди преступников для легализации доходов. Указанные три стадии могут осуществляться одновременно или частично накладываться друг на друга. Это зависит от имеющегося механизма легализации и от требований, предъявляемых преступной организацией. Криптовалюту и сформулируем основные направления работы в сфере противодействия данным операциям, которые применяются в мире и могут быть использованы в российской практике. Обратите внимание, что в этом примере не использовались какие-либо сложные “схемы отбеливания монет” или специализированные инструменты; это была простая последовательная пересылка средств на собственные новые адреса.
Биткоин снова в центре внимания: что дальше?
В конце прошлого года японский регулятор – Агентство финансовых услуг (FSA) объявило, что планирует с 2022 г. Разрешить дальнейший выпуск стейблкоинов только банкам (по аналогии с американским предложением). Регулятор также обяжет провайдеров криптокошельков для стейблкоинов идентифицировать их держателей и сообщать обо всех подозрительных сделках. Международное сотрудничество является ключевым элементом в борьбе с отмыванием денег через криптовалюты. Только совместные усилия стран, международных организаций и частного сектора могут эффективно противостоять этой угрозе и обеспечить безопасность глобальной финансовой системы. В отличие от наличных сделок и банковских переводов, транзакции в децентрализованных блокчейнах легко отследить.
Банк России открыл доступ к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК)
В частности, упомянут случай 2020 года, когда из лондонского аэропорта Хитроу в Дубай были перевезены семь чемоданов с деньгами. Их владельцы после прибытия в ОАЭ задекларировали, что ввозят эквивалент $2,8 млн. Формирование такой платформы — крайне полезная инициатива, она показывает, что банки готовы идти навстречу клиентам, оказавшимся в сложной ситуации, считает управляющий партнер адвокатского бюро «Бишенов и партнеры» Алим Бишенов. По их мнению, платформу следует сделать государственной, например, с использованием ресурса портала госуслуг по аналогии с реестрами Федеральной службы судебных приставов (ФССП). В Промсвязьбанке пояснили изданию, что операцию могут остановить не только из-за рисков по «антиотмывочному» закону, но и в связи с недостаточностью средств на счете, на основании постановления ФНС, ареста средств со стороны других госорганов.
К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников. Дробные NFT разделены на части, чтобы несколько человек могли получать с них выгоды пропорционально сумме, которой они владеют. Например, децентрализованная биржа StarsX на базе Ethereum создана специально для таких токенов. А платформы OpenMinter и TradeStars дают возможность для создания дробных NFT. Регулированием NFT будут бороться не только с отмывателями, но и с другими преступниками.
В 2020 году был принят Закон о борьбе с отмыванием денег (AMLA), который усилил контроль за криптовалютными транзакциями. В цифровом мире нормальное функционирование платежной системы и монетарная и финансовая стабильность тоже поддерживаются за счет существования суверенных денег, аргументирует Фабио Панетта, отвечающий в ЕЦБ за проект по выпуску цифрового евро. Доверие банковским депозитам, кредитным картам, электронным платежам основано на уверенности, что средства можно конвертировать в деньги, эмитированные центробанком.
Впервые в список сомнительных вошли операции, связанные с оборотом цифровой валюты. Кроме того, сомнительными признаны регулярные зачисления средств от третьих лиц с последующим обналичиванием. По данным ФНС РФ, на начало 2020 года всего в РФ было зарегистрировано 3,715 млн юрлиц и 4,014 млн индивидуальных предпринимателей.
Согласно августовскому докладу Мексиканского подразделения финансовой разведки, местные преступники по-прежнему предпочитают отмывать деньги через традиционные финансовые учреждения, прежде всего — через банки, а также брокерские фирмы и валютные компании. Через семь крупнейших и наиболее регулируемых мексиканских банков, контролирующих 80% активов в финансовом секторе страны, проходит наибольшее количество грязных денег (конкретные суммы не называются). В 2019 году различным компаниям по всему миру выписали штрафы за участие в схемах по легализации преступных средств на рекордные $8.14 млрд. Две трети штрафов были наложены на банки — $6.2 млрд, 17% — на организации в игровом и игорном секторах. Европейский Союз активно работает над регулированием криптовалютного рынка для предотвращения отмывания денег. Пятая и Шестая директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5 и AMLD6) включают в себя требования по усилению контроля за криптовалютными транзакциями.
Как стало известно TAdviser, власти Чехии по подозрению в отмывании арестовали $13,3 млн, поступившие местной компании Bardet от российского импортера ИТ-оборудования «Техтраст». В расследовании фигурирует известный российский специалист по оффшорам Юрий Снешко. Возможно, правоохранительные органы вышли на след схемы по оптимизации налогов, созданной в интересах крупного российского ИТ-дистрибутора (подробности). Согласно статистике, которую привел зампред Центробанка, правоохранительные органы возбудили более 20 крупных уголовных дел на основании сообщений, которые банки отправляли в финансовую разведку.
لا تعليق